IHRE CHECKLISTE FÜR DEN FINANZIELLEN ERFOLG

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IHRE CHECKLISTE FÜR DEN FINANZIELLEN ERFOLG

Zur optimalen Strukturierung Ihres Vermögens sollten Sie die nachfolgenden Fragen beantworten können:

Liquiditäts- und Vermögensplanung

  • Kennen Sie die genaue Höhe Ihres Gesamtvermögens und wissen Sie, wie hoch die Nachsteuerrendite Ihres Vermögens ist?

  • Was steht Ihnen nach Abzug aller Ausgaben und Steuern jährlich für die Wiederanlage zur Verfügung?

  • Welche Vermögenswerte sollten Sie nachkaufen, halten oder lieber verkaufen und welche Konsequenzen entstehen daraus?

  • Wie kann die Finanzierung der Ausbildungskosten für die Kinder oder Enkel optimiert werden?

  • Wann können Sie Ihre persönlichen Ziele mit der bestehenden Vermögensstruktur erreichen?

  • Welche Auswirkungen hat die Abgeltungssteuer für die künftige Vermögensstruktur?

  • Welche Depot- und Laufzeitenstruktur entspricht Ihrer persönlichen Risikobereitschaft?

Immobilien

  • Sind Ihre Immobilien ausreichend regional diversifiziert?

  • Welche Renditen erzielen Ihre Immobilieninvestments?

  • Wie verändert sich die Immobilienrendite, wenn die Darlehenszinsen angepasst werden?

  • Ist es sinnvoller, die bestehenden Immobilienfinanzierungen fortzuführen oder lieber schnellstmöglich zu tilgen?

  • Können bestehende Tilgungsversicherungen die Darlehen bei Fälligkeit in voller Höhe zurückzahlen?

  • Welche Auswirkungen hat die demografische Entwicklung auf Ihre Immobilieninvestments?

Risiko- und Vorsorgemanagement

  • Welche Risiken gehen Sie derzeit mit der bestehenden Vermögensstruktur ein?

  • In welcher Höhe haften Sie persönlich bei geschlossenen Fondsbeteiligungen?

  • In welcher Höhe stehen Ihnen liquide Reserven für Notfälle (längere Krankheit, Berufsunfähigkeit, Pflege) zur Verfügung?

  • Wie schnell lassen sich im Notfall Teile Ihres Vermögens veräußern?

  • Welche Versicherungen sind noch sinnvoll?

  • Wissen Sie, ob Sie Ihren jetzigen Lebensstil im Alter bewahren können?

  • Haben Sie die Fördermöglichkeiten zur Altersvorsorge optimal ausgenutzt?

  • Welche weiteren Möglichkeiten kennen Sie, um finanzielle Altersrisiken aufzufangen?

Generationenplanung

  • Welche Vermögensstruktur ermöglicht einen generationenübergreifenden

  • Vermögenserhalt?

  • Muss Ihre Familie im Falle Ihres Todes Teile des Familienvermögens zur Liquiditätssicherung verkaufen?

  • Wie sieht eine sinnvolle Vermögensverteilung in der Familie aus?

  • Wie wirken sich eventuell Vermögensübertragungen an die Kinder auf Ihre persönliche Altersversorgung aus?

Zu all diesen und weiteren Fragen kann Ihnen ein FPSB-Professional die konkreten Antworten im Rahmen einer Finanzplanung geben.

Und wenn Sie bereits viele dieser Fragen beantworten können, Ihr FPSB-Professional steht Ihnen auch zur Bestätigung Ihrer Erkenntnisse als unabhängiger Gutachter gerne zur Seite.

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Egal in welcher Lebensphase Sie sind, FPSB-Professionals geben Ihnen mit einer Finanzplanung die Sicherheit, auf dem richtigen Weg zu sein.

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